Главная / Трейдинг криптовалют / Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

В любой инвестиционной деятельности важна диверсификация – грамотное распределение активов для уменьшения рисков. Это правило работает и для криптовалют. Покупая разные монеты и надеясь на рост их стоимости в долгосрочной перспективе, вы создаете сбалансированный криптовалютный портфель.

Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

Важно не только создать портфель, но и следить за его текущим состоянием. Стоимость криптовалют изменяется с разной скоростью, возможны как резкие скачки курса, так и долговременные «просадки». И со временем портфель становится разбалансированным.

Стартовый криптопортфель

Рассмотрим ситуацию на примере. Допустим, три месяца назад вы инвестировали в криптовалюты сумму 5000 долларов, разделив вклад поровну между следующими перспективными монетами:

  • Bitcoin (BTC) – 1000 долларов;
  • Bitcoin Cash (BCH) – 1000 долларов;
  • Litecoin (LTC) – 1000 долларов;
  • Ethereum (ETH) – 1000 долларов;
  • Dash (DASH) – 1000 долларов.

Разумеется, ваш портфель может отличаться как по набору монет, так и по долям в портфеле. В данном примере равные доли взяты для удобства и наглядности объяснений.

Итак, стартовая дата – 23 августа 2017 года. Возьмем начальные цены за день с CoinMarketCap. Портфель будет выглядеть так:

  • Bitcoin – 0,2446 BTC (цена – 4089,01);
  • Bitcoin Cash – 1,4473 BCH (цена – 690,96);
  • Litecoin – 21,4089 LTC (цена – 46,71);
  • Ethereum – 3,1719 ETH (цена – 315,27);
  • Dash – 3,4428 DASH (цена – 290,46).

За прошедшие три месяца видим следующую картину.

Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

Bitcoin за исключением просадок с 12 по 15 сентября и с 9 по 12 ноября показывает стабильное увеличение цены. Динамика Bitcoin Cash до ноября – отрицательная, но за первую неделю ноября его цена восстанавливается, а затем происходит быстрый скачкообразный рост. Litecoin растет в цене почти вдвое в начале октября, затем происходит обвал курса и последующий медленный рост. Dash также демонстрирует резкий подъем цены со второй недели ноября. По сравнению с другими монетами портфеля стоимость Ethereum колеблется незначительно.

В целом за три месяца наблюдаем положительную динамику по портфелю. Вложив три месяца назад в криптовалюты 5000 долларов, на сегодняшний день получаем чуть более 8000 долларов. Это 60% чистого профита.

Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

А теперь обратите внимание на то, как распределялись доли в портфеле по монетам. Как можно заметить, уже за первую неделю произошла значительная разбалансировка. В особенности это видно по Litecoin и Bitcoin Cash.

Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

К концу третьего месяца отклонения по каждой криптовалюте уже не такие значительные. А вот предельные значения впечатляют. Так, доля Bitcoin в начале ноября составляла более трети всего портфеля (31,34%) при запланированных 20%. Чуть меньше максимумы по Litecoin и Bitcoin Cash – 28,27% и 27,80% соответственно. Кроме того, Bitcoin Cash показал и отрицательный рекорд: в середине октября его доля в портфеле уменьшилась до 8,47%.

Последний график удобен тем, что показывает динамику по портфелю в целом. Он связывает между собой курсы сразу пяти криптовалют.

Балансировка криптовалюты в портфеле

Даже если вы не любите торговать криптой и покупаете монеты, ожидая долгосрочный рост цены, стоит проводить регулярное «обслуживание» портфеля и перераспределение средств. Это поможет получить дополнительную прибыль.

Предположим, что перераспределять средства вы будете по графику – первого числа каждого месяца. Посмотрим, как при этом будет изменяться портфель.

Первое перераспределение средств, 1 сентября

Портфель выглядит так:

  • 0,2446 BTC по цене 4701,76. Общая стоимость – 1149,85$ (19,05%);
  • 1,4473 BCH по цене 588,40. Общая стоимость – 851,57$ (14,11%);
  • 21,4089 LTC по цене – 70,86. Общая стоимость – 1517,02$ (25,13%);
  • 3,1719 ETH по цене 383,47. Общая стоимость – 1216,32$ (20,15%);
  • 3,4428 DASH по цене 377,92. Общая стоимость – 1301,11$ (21,56%).

Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

Много Litecoin и мало Bitcoin Cash – следовательно, пора заново распределить средства. Точные расчеты необязательны, важно примерное поддержание начальных долей портфеля (20% для каждой монеты). Суммарно Litecoin и Bitcoin Cash стоят 1517 + 851 = 2368 долларов, на каждую валюту должно приходиться 2368 / 2 = 1184 доллара.

Поэтому мы продаем Litecoin на сумму 1517 – 1184 = 333 доллара (это 4,7 LTC по текущему курсу), и покупаем 0,54 BCH. При этом отдаем чуть более 16 долларов комиссии. Портфель сбалансирован.

Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

Вторая балансировка, 1 октября

На эту дату в нашем портфеле имеем:

  • 0,2446 BTC по цене 4341,05. Общая стоимость – 1061,64$ (21,56%);
  • 1,9843 BCH по цене 433,38. Общая стоимость – 859,96$ (17,46%);
  • 16,7093 LTC по цене – 55,14. Общая стоимость – 921,35$ (18,71%);
  • 3,1719 ETH по цене 301,55. Общая стоимость – 956,48$ (19,42%);
  • 3,4428 DASH по цене 326,94. Общая стоимость – 1125,59$ (22,85%).

Сейчас активы в портфеле распределены более равномерно. Тем не менее, мы можем продать немного Dash и снова купить Bitcoin Cash. Общая стоимость наших BCH и DASH составляет 860 + 1126 = 1986 долларов, значит, на каждую монету должно приходиться 1986 / 2 = 993 доллара.

Продаем Dash на сумму 1126 – 993 = 133 доллара (0,4062 DASH), покупаем 0,2773 BCH. Комиссия сделки составит около 13 долларов.

Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

Третья балансировка, 1 ноября

По состоянию на эту дату имеем:

  • 0,2446 BTC по цене 6640,97. Общая стоимость – 1575,19$ (29,65%);
  • 2,2616 BCH по цене 438,30. Общая стоимость – 991,25$ (18,66%);
  • 16,7093 LTC по цене – 55,74. Общая стоимость – 931,38$ (17,53%);
  • 3,1719 ETH по цене 305,76. Общая стоимость – 969,84$ (18,25%);
  • 3,0366 DASH по цене 278,50. Общая стоимость – 845,69$ (15,92%).

Видим явный перевес в сторону биткоинов. Чтобы минимизировать комиссии на обмене криптовалют, будем усиливать только Dash. Общая стоимость BTC и DASH в портфеле составляет 1575 + 846 = 2421 доллар, в среднем на каждую крипту должно быть 2421 / 2 = 1210 долларов.

Продаем Bitcoin на сумму 1575 – 1210 = 365 долларов (по текущему курсу это 0,0566 BTC). Покупаем 1,2476 DASH, платим 17 долларов комиссии за обмен.

Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

Считаем прибыль после балансировки

Перейдем от скучных графиков к приятным цифрам возросшего профита.

Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

Что привело к такому значительному изменению динамики? В первую очередь то, что закупка Bitcoin Cash и Dash проводилась по низкой стоимости, причем BCH докупался дважды. И в ноябре обе крипты очень мощно «выстрелили». Общий профит по портфелю также солидно подрос.

Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

Вот так без значительных усилий и всего за 3 сделки можно получить хороший дополнительный рост прибыли – 585 долларов, а это более 11% от суммы начального криптопортфеля.

Как правильно балансировать портфель

Вся суть этого несложного метода – в регулярном перераспределении активов в соответствии с изначально запланированными долями. Изменившиеся цифры соотношения сразу покажут, что стоит продавать, а что – покупать.

Балансировать портфель можно:

  • С определенной периодичностью (раз в месяц, неделю, несколько дней). Это позволит без усилий и постоянного мониторинга цен получать дополнительную прибыль.
  • По рынку. Этот способ уже потребует постоянного внимания и мониторинга цен. Зато и суммарная прибыль возрастет сильнее.
  • Почему нельзя перераспределять портфель еще чаще? Ответ прост – комиссии. Не рекомендуется изменять портфель, если доли в нем изменились незначительно (при 5-6 криптовалютах – менее 1-2%).

    Балансировка криптовалютного портфеля, как на этом заработать

    Общая стоимость криптовалют в портфеле также имеет значение. Если вы держите в кошельке набор монет на сумму не более 500-1000 долларов, комиссии при обмене могут «съедать» значительную часть профита. Поэтому небольшую часть активов для перераспределения можно хранить на бирже.

    О нас investcoin

    BInvestCoin новости криптовалют,прогнозы криптовалют 2018,курс криптовалют онлайн в реальном,где купить криптовалюту,биржи криптовалют,торговля криптовалютой,майнинг криптовалюты

    Смотрите также

    Как сохранить доход от торговли криптовалютой, как приумножить прибыль

    Порассуждаем, что нужно делать криптотрейдеру с прибылью, чтобы минимизировать шанс ее потери и заработать с ...